Как выглядит современная финансовая пирамида по-простому. Да, она в законе, в отличие от МММ. Но суть та же самая.
Первый важный факт — реальный рост богатства в мире (ВВП) составляет всего 2-5% в год, не больше. У разных стран по разному, но в среднем так. Благодаря технологиям и росту производительности труда прежде всего.
Да, человечество в целом богатеет, но о-о-очень медленно.
Бывает ситуация наоборот: правительство напечатало триллионы долларов, чтобы поддержать людей во время эпидемии. Была надежда, что часть этих денег пойдет на создание новых бизнесов и средств производства, что увеличит производительность. Но нет, люди потратили деньги на порно, бургеры, крипту и акции Apple. Хуже того, многие привыкли к мысли, что можно не работать!
При этом, чего все хотят? Правильно, получать 100% годовых и ничего не делать. К чему это приводит?
- Производительность падает, а долги растут.
- Находятся те, кто предлагают быстрые и легкие решения старых нерешаемых проблем. Так в разных местах появляется «пузырь». Например, рынок акций взял и вырос на 50% за прошлый год.
Итак, реальный рост богатств и производительности составил 2% (а возможно и минус 2%), а где-то вдруг выросло на 50%. За счет чего? Например, за счет того, что напечатанные деньги осели на бирже.
В одной только РФ около 5 млн. человек за год открыли брокерские счета, купили крипты на несколько миллиардов и т.п.
В момент, когда идет небывалый приток людей — пирамида растет. Как только приток людей заканчивается, все вдруг видят, что рост составил не 100% годовых, а несчастные 10%, например, то есть ожидания не оправдались. Начинается паника. И все корректируется к тем самым 2-5% роста в год.
В любой пирамиде, основные деньги зарабатывают те, кто находятся на вершине. По сути они в безопасной позиции, тем более эта пирамида законная.
Основатели и владельцы активов, продают акции ранним инвесторам, те перепродают их более поздним инвесторам, а те перепродают их розничным через биржу.
Даже если рынок акций рухнет — основателям компаний часто все равно, ведь их базовый актив — компания, которая генерирует прибыль, не особо пострадает. И инвесторам ранних стадий тоже все равно — они сделали свои 100 иксов и перепродали компанию инвесторам более поздних стадий или «хомякам».
А вот «хомяки» — те, кто покупает акции на бирже и даже те, кто участвует в Pre-IPO, обычно теряют, почему? Потому что дальше перепродавать некому.
Как ведет себя эта «законная финансовая пирамида» в кризисные времена? Очень просто и наглядно: первыми в топку идут «хомяки, покупатели акций на бирже», следующими инвесторы поздних стадий, потом ранних и т.п., в зависимости от масштабов кризиса.
Отсюда несколько простых выводов:
- Быть инвестором хорошо во время роста, но не во время падения. Инвесторы — это те, кто не могут или не хотят сделать стартап или бизнес в обычное время. Но что им остается после того как «мистер Рынок» отобрал их деньги? Правильно — снова идти работать, делать бизнес.
- Если у вас есть прибыльный актив (бизнес) в текущей непростой ситуации, то вы будете себя чувствовать лучше и инвесторов и стартаперов живущих от раунда к раунду. С чем и поздравляю.
Итак, прибыльный бизнес и «эксклюзивные активы» — это главный островок спасения в наше непростое время.
Какие есть еще варианты? 24-го мая в United Investors начинается 4-х недельный курс, под интригующим названием: «4 способа не потерять деньги в текущей ситуации: акции, крипта, недвижимость, готовый бизнес». Часть ответа содержится в названии, а детали по ссылке https://a.unitedinvestors.ru/portfolio22.
Скачать статью в PDF